Kapitalflucht: Banken suchen Hilfe bei der EZB und den Sparern

Italienische, spanische und portugiesische Banken verlieren Kapital im zweistelligen Prozentbereich. Nicht nur die institutionellen Anleger fliehen, sondern auch die kleinen Leute lösen ihre Konten auf. Nun bieten die Banken ihren Kunden auf einmal 4% Zinsen.

+++Breaking News+++Zinsen für deutsche Staatsanleihen steigen

Die Europäische Zentralbank EZB hat in den vergangenen Tagen Ansuchen um Liquiditätshilfen von den europäischen Banken erhalten wie seit Jahresbeginn 2009 nicht mehr. Allein am Dienstag wandten sich 178 Banken an die EZB, mehr als in der gesamten vergangenen Woche (161). Der Grund: Die Kapitalflucht ist in vollem Gang. Allein in Spanien reduzierte sich nach Angaben der spanischen Zentralbank das Banken-Kapital im vergangenen Jahr um 48 Milliarden Euro.

Die EZB verlieh an die die europäischen Banken am Dienstag 247,2 Milliarden Euro – der höchste Wert für kurzfristige Kredite in diesem Jahr.

Auf der Suche nach neuen Kreditgebern entdecken die Banken jetzt eine Gruppe, die in der Vergangenheit eigentlich keine besondere Rolle bei ihren Planungen mehr gespielt haben: die Sparer. Obwohl die Banken das Geld bei der EZB praktisch zum Nulltarif (1,25%) bekommen, bieten sie nun plötzlich ihren Kunden höhere Zinsen für ihre Einlagen. In Italien bekommt man mitunter schon 2,6%, in Portugal bei einem großen Institut sogar 4%.

Manche Versuche wirken eher hilflos: In Italien werden die Sparer nun aktiv umworben, italienische Staatsanleihen zu kaufen. Am Montag gibt es dazu den Aktionstag „Kauft italienische Staatsanleihen!“ (kein Witz!). Weil niemand außer der EZB die Schrottpapiere will, sollen nämlich nun die italienischen Sparer zugreifen. Als besonderen Anreiz bieten die Banken an, die Papiere ohne Vermittlungsgebühr zu verkaufen.

Die Aktion hat zwei Hintergedanken: Einerseits sind die italienischen Banken als einzige ihre italienischen Papiere noch nicht losgeworden. Sie schielen daher auf die Spareinlagen, um gutes Geld in schlechtes umzuwandeln. Andererseits hoffen die Banken, die italienischen Papiere irgendwann an den EFSF weiterreichen zu können. Und trotz aller Untergangsstimmung: Sie wären keine Banken, würden sie nicht auch jetzt noch auf einen guten Schnitt hoffen.

Zwar haben die europäischen Banken immer noch signifikante Einlagen – doch im kommenden Jahr werden Schulden in der Höhe von 800 Milliarden Euro fällig. Diese sind angesichts der Marktlage schwer zu refinanzieren. Kein Wunder, dass hinter den Kulissen bereits heftig über europaweite Staatshilfen für die Banken verhandelt wird.

Vor allem Unternehmen lassen sich auf dieses Spiel nicht ein: Sie haben im dritten Quartal ihr Kapital bei südeuropäischen Banken um 10% reduziert, berichtet das Wall Street Journal. Dies sei die „Evolution der Ansteckung“, sagt Kinner Lakhani, Analyst bei der Citigroup.

Aus Griechenland und Irland sind bereits alle großen Anleger komplett ausgestiegen, die dortigen Bankensysteme sind praktisch schon von den Märkten ausgeschlossen. Kein Wunder, dass dieses Menetekel die Banken zwingt, all ihre Kreativität zu aktivieren, um Ähnliches für die Kernstaaten des Euro zu verhindern.

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Kommentare

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  1. jay twelve sagt:

    Es ist mehr als widerlich, kriminell war es von Anfang an, dass uns jetzt, wo die Banken leergeräumt werden, Draghi leere Plastiktüten für die Sparbüchsen zum Tausch anbietet.
    Das erinnert an das letzte Aufgebot von minderjährigen Adolf Soldaten 1945.
    Wir wundern uns seit langer Zeit, wozu sind die Generalstaatsanwälte, BKA und Verfassungschutz eigentlich geschaffen, wenn sie offensichtlich nicht mal Kapitalverbrechen wahrnehmen können?
    Warten sie darauf, dass irgendjemand mit Lynchjustiz beginne, die Amtsstuben der Volksverräter zu räumen?

    • hunsrückbäuerlein sagt:

      die erwähnten institutionen dienen dem schutz des eigentums. da die masse inzwischen wenn überhaupt lediglich über fest mit grund- und boden verwachsenen eigentum verfügt, welches immobil ist, und sonst nix, müssen sich diese institutionen nicht bewegen, es kann ja nix weg und da wo was weg kann, da sind schwarze löcher……gerade neu gepinselt vom wolfgang, dem rolli, damit mans nicht so sieht.

      • Fine sagt:

        In „Deutsch“ verfügt vermutlich niemand mehr über Eigentum – über Besitz schon eher.
        Man sehe in die Fahrzeug-Zulassungsbescheinigung – formerly known as Kfz-Brief – was ganz dezent in der oberen Hälfte über dem Dienststempel zu lesen steht: „Der Inhaber der Zulassungsbescheinigung wird nicht als Eigentümer des Fahrzeuges ausgewiesen“

        Was Grund und Boden, also Immobilien betrifft, werfe der geneigte Leser 1-2 Blicke in das SHAEF-Gesetz Nr. 52 unter BK/O (47) 50
        Man achte besonders auf die Punkte 1 und 7

        Auskunft erhält man (vielleicht) beim kommandierenden General des US European Command (EUCOM), zusätzlich seit dem 02. Juli 2009 der 16. Supreme Allied Commander Europ der NATO
        James Stavridis
        Patch Barracks
        70569 Stuttgart
        Tel. 0711 687 75 68

  2. jay twelve sagt:

    Es ist mehr als widerlich, kriminell war es von Anfang an, dass uns jetzt, wo die Banken leergeräumt werden, Draghi leere Plastiktüten für die Sparbüchsen zum Tausch anbietet.
    Das erinnert an das letzte Aufgebot von minderjährigen Adolf Soldaten 1945.
    Wir wundern uns seit langer Zeit, wozu sind die Generalstaatsanwälte, BKA und Verfassungschutz eigentlich geschaffen, wenn sie offensichtlich nicht mal Kapitalverbrechen wahrnehmen können?
    Warten sie darauf, dass irgendjemand mit Lynchjustiz beginne, die Amtsstuben der Volksverräter zu räumen?

    • hunsrückbäuerlein sagt:

      die erwähnten institutionen dienen dem schutz des eigentums. da die masse inzwischen wenn überhaupt lediglich über fest mit grund- und boden verwachsenen eigentum verfügt, welches immobil ist, und sonst nix, müssen sich diese institutionen nicht bewegen, es kann ja nix weg und da wo was weg kann, da sind schwarze löcher……gerade neu gepinselt vom wolfgang, dem rolli, damit mans nicht so sieht.

      • Fine sagt:

        In „Deutsch“ verfügt vermutlich niemand mehr über Eigentum – über Besitz schon eher.
        Man sehe in die Fahrzeug-Zulassungsbescheinigung – formerly known as Kfz-Brief – was ganz dezent in der oberen Hälfte über dem Dienststempel zu lesen steht: „Der Inhaber der Zulassungsbescheinigung wird nicht als Eigentümer des Fahrzeuges ausgewiesen“

        Was Grund und Boden, also Immobilien betrifft, werfe der geneigte Leser 1-2 Blicke in das SHAEF-Gesetz Nr. 52 unter BK/O (47) 50
        Man achte besonders auf die Punkte 1 und 7

        Auskunft erhält man (vielleicht) beim kommandierenden General des US European Command (EUCOM), zusätzlich seit dem 02. Juli 2009 der 16. Supreme Allied Commander Europ der NATO
        James Stavridis
        Patch Barracks
        70569 Stuttgart
        Tel. 0711 687 75 68

  3. jay twelve sagt:

    Es ist mehr als widerlich, kriminell war es von Anfang an, dass uns jetzt, wo die Banken leergeräumt werden, Draghi leere Plastiktüten für die Sparbüchsen zum Tausch anbietet.
    Das erinnert an das letzte Aufgebot von minderjährigen Adolf Soldaten 1945.
    Wir wundern uns seit langer Zeit, wozu sind die Generalstaatsanwälte, BKA und Verfassungschutz eigentlich geschaffen, wenn sie offensichtlich nicht mal Kapitalverbrechen wahrnehmen können?
    Warten sie darauf, dass irgendjemand mit Lynchjustiz beginne, die Amtsstuben der Volksverräter zu räumen?

    • hunsrückbäuerlein sagt:

      die erwähnten institutionen dienen dem schutz des eigentums. da die masse inzwischen wenn überhaupt lediglich über fest mit grund- und boden verwachsenen eigentum verfügt, welches immobil ist, und sonst nix, müssen sich diese institutionen nicht bewegen, es kann ja nix weg und da wo was weg kann, da sind schwarze löcher……gerade neu gepinselt vom wolfgang, dem rolli, damit mans nicht so sieht.

      • Fine sagt:

        In „Deutsch“ verfügt vermutlich niemand mehr über Eigentum – über Besitz schon eher.
        Man sehe in die Fahrzeug-Zulassungsbescheinigung – formerly known as Kfz-Brief – was ganz dezent in der oberen Hälfte über dem Dienststempel zu lesen steht: „Der Inhaber der Zulassungsbescheinigung wird nicht als Eigentümer des Fahrzeuges ausgewiesen“

        Was Grund und Boden, also Immobilien betrifft, werfe der geneigte Leser 1-2 Blicke in das SHAEF-Gesetz Nr. 52 unter BK/O (47) 50
        Man achte besonders auf die Punkte 1 und 7

        Auskunft erhält man (vielleicht) beim kommandierenden General des US European Command (EUCOM), zusätzlich seit dem 02. Juli 2009 der 16. Supreme Allied Commander Europ der NATO
        James Stavridis
        Patch Barracks
        70569 Stuttgart
        Tel. 0711 687 75 68

  4. jay twelve sagt:

    Es ist mehr als widerlich, kriminell war es von Anfang an, dass uns jetzt, wo die Banken leergeräumt werden, Draghi leere Plastiktüten für die Sparbüchsen zum Tausch anbietet.
    Das erinnert an das letzte Aufgebot von minderjährigen Adolf Soldaten 1945.
    Wir wundern uns seit langer Zeit, wozu sind die Generalstaatsanwälte, BKA und Verfassungschutz eigentlich geschaffen, wenn sie offensichtlich nicht mal Kapitalverbrechen wahrnehmen können?
    Warten sie darauf, dass irgendjemand mit Lynchjustiz beginne, die Amtsstuben der Volksverräter zu räumen?

    • hunsrückbäuerlein sagt:

      die erwähnten institutionen dienen dem schutz des eigentums. da die masse inzwischen wenn überhaupt lediglich über fest mit grund- und boden verwachsenen eigentum verfügt, welches immobil ist, und sonst nix, müssen sich diese institutionen nicht bewegen, es kann ja nix weg und da wo was weg kann, da sind schwarze löcher……gerade neu gepinselt vom wolfgang, dem rolli, damit mans nicht so sieht.

      • Fine sagt:

        In „Deutsch“ verfügt vermutlich niemand mehr über Eigentum – über Besitz schon eher.
        Man sehe in die Fahrzeug-Zulassungsbescheinigung – formerly known as Kfz-Brief – was ganz dezent in der oberen Hälfte über dem Dienststempel zu lesen steht: „Der Inhaber der Zulassungsbescheinigung wird nicht als Eigentümer des Fahrzeuges ausgewiesen“

        Was Grund und Boden, also Immobilien betrifft, werfe der geneigte Leser 1-2 Blicke in das SHAEF-Gesetz Nr. 52 unter BK/O (47) 50
        Man achte besonders auf die Punkte 1 und 7

        Auskunft erhält man (vielleicht) beim kommandierenden General des US European Command (EUCOM), zusätzlich seit dem 02. Juli 2009 der 16. Supreme Allied Commander Europ der NATO
        James Stavridis
        Patch Barracks
        70569 Stuttgart
        Tel. 0711 687 75 68

  5. jay twelve sagt:

    Es ist mehr als widerlich, kriminell war es von Anfang an, dass uns jetzt, wo die Banken leergeräumt werden, Draghi leere Plastiktüten für die Sparbüchsen zum Tausch anbietet.
    Das erinnert an das letzte Aufgebot von minderjährigen Adolf Soldaten 1945.
    Wir wundern uns seit langer Zeit, wozu sind die Generalstaatsanwälte, BKA und Verfassungschutz eigentlich geschaffen, wenn sie offensichtlich nicht mal Kapitalverbrechen wahrnehmen können?
    Warten sie darauf, dass irgendjemand mit Lynchjustiz beginne, die Amtsstuben der Volksverräter zu räumen?

    • hunsrückbäuerlein sagt:

      die erwähnten institutionen dienen dem schutz des eigentums. da die masse inzwischen wenn überhaupt lediglich über fest mit grund- und boden verwachsenen eigentum verfügt, welches immobil ist, und sonst nix, müssen sich diese institutionen nicht bewegen, es kann ja nix weg und da wo was weg kann, da sind schwarze löcher……gerade neu gepinselt vom wolfgang, dem rolli, damit mans nicht so sieht.

      • Fine sagt:

        In „Deutsch“ verfügt vermutlich niemand mehr über Eigentum – über Besitz schon eher.
        Man sehe in die Fahrzeug-Zulassungsbescheinigung – formerly known as Kfz-Brief – was ganz dezent in der oberen Hälfte über dem Dienststempel zu lesen steht: „Der Inhaber der Zulassungsbescheinigung wird nicht als Eigentümer des Fahrzeuges ausgewiesen“

        Was Grund und Boden, also Immobilien betrifft, werfe der geneigte Leser 1-2 Blicke in das SHAEF-Gesetz Nr. 52 unter BK/O (47) 50
        Man achte besonders auf die Punkte 1 und 7

        Auskunft erhält man (vielleicht) beim kommandierenden General des US European Command (EUCOM), zusätzlich seit dem 02. Juli 2009 der 16. Supreme Allied Commander Europ der NATO
        James Stavridis
        Patch Barracks
        70569 Stuttgart
        Tel. 0711 687 75 68

  6. FDominicus sagt:

    „Obwohl die Banken das Geld bei der EZB praktisch zum Nulltarif (1,25%) bekommen, bieten sie nun plötzlich ihren Kunden höhere Zinsen für ihre Einlagen. In Italien bekommt man mitunter schon 2,6%, in Portugal bei einem großen Institut sogar 4%. “

    Schau mal einer an und jetzt Stelle man sich vor die EZB gäbe es nicht, dann hätten sich die Banken genau um die kümmern müssen die Sie eben insgesamt am Laufen halten, Ihre Kunden…

    • Bank sagt:

      Banken können nicht unendlich viel Geld bei der EZB leihen, dafür brauchen die nämlich Eigenkapital (im Verhältnis 50:1). Wenn man sich allerdings Geld vom Privatmensch leiht, dann muss man als Bank kein Eigenkapital haben … bzw, der Sparer müsste bei der Bank erstmal nach Sicherheiten für die Einlage fragen – tut er aber nicht. Der Sparer versteht auch meistens nicht, dass es sich nicht um ein Guthaben bei der Bank handelt, sondern um Schulden der Bank an den Sparer.

      Die Bank kann nämlich das Geld vom Sparer verwenden um eigene Verbindlichkeiten zu bedienen. Die Banken wissen das und leihen sich daher gegenseitig kein Geld mehr.

      • G.N. sagt:

        Noch muss die EZB einen Eigenkapitalanteil NICHT nachweisen. Aber wehe, der ganze Mist bricht zusammen (jeder weiß, dass es in Kürze so kommt), dann kommt es zum absoluten Super-Gau und zwar weltweit!

  7. FDominicus sagt:

    „Obwohl die Banken das Geld bei der EZB praktisch zum Nulltarif (1,25%) bekommen, bieten sie nun plötzlich ihren Kunden höhere Zinsen für ihre Einlagen. In Italien bekommt man mitunter schon 2,6%, in Portugal bei einem großen Institut sogar 4%. “

    Schau mal einer an und jetzt Stelle man sich vor die EZB gäbe es nicht, dann hätten sich die Banken genau um die kümmern müssen die Sie eben insgesamt am Laufen halten, Ihre Kunden…

    • Bank sagt:

      Banken können nicht unendlich viel Geld bei der EZB leihen, dafür brauchen die nämlich Eigenkapital (im Verhältnis 50:1). Wenn man sich allerdings Geld vom Privatmensch leiht, dann muss man als Bank kein Eigenkapital haben … bzw, der Sparer müsste bei der Bank erstmal nach Sicherheiten für die Einlage fragen – tut er aber nicht. Der Sparer versteht auch meistens nicht, dass es sich nicht um ein Guthaben bei der Bank handelt, sondern um Schulden der Bank an den Sparer.

      Die Bank kann nämlich das Geld vom Sparer verwenden um eigene Verbindlichkeiten zu bedienen. Die Banken wissen das und leihen sich daher gegenseitig kein Geld mehr.

      • G.N. sagt:

        Noch muss die EZB einen Eigenkapitalanteil NICHT nachweisen. Aber wehe, der ganze Mist bricht zusammen (jeder weiß, dass es in Kürze so kommt), dann kommt es zum absoluten Super-Gau und zwar weltweit!

  8. FDominicus sagt:

    „Obwohl die Banken das Geld bei der EZB praktisch zum Nulltarif (1,25%) bekommen, bieten sie nun plötzlich ihren Kunden höhere Zinsen für ihre Einlagen. In Italien bekommt man mitunter schon 2,6%, in Portugal bei einem großen Institut sogar 4%. “

    Schau mal einer an und jetzt Stelle man sich vor die EZB gäbe es nicht, dann hätten sich die Banken genau um die kümmern müssen die Sie eben insgesamt am Laufen halten, Ihre Kunden…

    • Bank sagt:

      Banken können nicht unendlich viel Geld bei der EZB leihen, dafür brauchen die nämlich Eigenkapital (im Verhältnis 50:1). Wenn man sich allerdings Geld vom Privatmensch leiht, dann muss man als Bank kein Eigenkapital haben … bzw, der Sparer müsste bei der Bank erstmal nach Sicherheiten für die Einlage fragen – tut er aber nicht. Der Sparer versteht auch meistens nicht, dass es sich nicht um ein Guthaben bei der Bank handelt, sondern um Schulden der Bank an den Sparer.

      Die Bank kann nämlich das Geld vom Sparer verwenden um eigene Verbindlichkeiten zu bedienen. Die Banken wissen das und leihen sich daher gegenseitig kein Geld mehr.

      • G.N. sagt:

        Noch muss die EZB einen Eigenkapitalanteil NICHT nachweisen. Aber wehe, der ganze Mist bricht zusammen (jeder weiß, dass es in Kürze so kommt), dann kommt es zum absoluten Super-Gau und zwar weltweit!

  9. FDominicus sagt:

    „Obwohl die Banken das Geld bei der EZB praktisch zum Nulltarif (1,25%) bekommen, bieten sie nun plötzlich ihren Kunden höhere Zinsen für ihre Einlagen. In Italien bekommt man mitunter schon 2,6%, in Portugal bei einem großen Institut sogar 4%. “

    Schau mal einer an und jetzt Stelle man sich vor die EZB gäbe es nicht, dann hätten sich die Banken genau um die kümmern müssen die Sie eben insgesamt am Laufen halten, Ihre Kunden…

    • Bank sagt:

      Banken können nicht unendlich viel Geld bei der EZB leihen, dafür brauchen die nämlich Eigenkapital (im Verhältnis 50:1). Wenn man sich allerdings Geld vom Privatmensch leiht, dann muss man als Bank kein Eigenkapital haben … bzw, der Sparer müsste bei der Bank erstmal nach Sicherheiten für die Einlage fragen – tut er aber nicht. Der Sparer versteht auch meistens nicht, dass es sich nicht um ein Guthaben bei der Bank handelt, sondern um Schulden der Bank an den Sparer.

      Die Bank kann nämlich das Geld vom Sparer verwenden um eigene Verbindlichkeiten zu bedienen. Die Banken wissen das und leihen sich daher gegenseitig kein Geld mehr.

      • G.N. sagt:

        Noch muss die EZB einen Eigenkapitalanteil NICHT nachweisen. Aber wehe, der ganze Mist bricht zusammen (jeder weiß, dass es in Kürze so kommt), dann kommt es zum absoluten Super-Gau und zwar weltweit!

  10. FDominicus sagt:

    „Obwohl die Banken das Geld bei der EZB praktisch zum Nulltarif (1,25%) bekommen, bieten sie nun plötzlich ihren Kunden höhere Zinsen für ihre Einlagen. In Italien bekommt man mitunter schon 2,6%, in Portugal bei einem großen Institut sogar 4%. “

    Schau mal einer an und jetzt Stelle man sich vor die EZB gäbe es nicht, dann hätten sich die Banken genau um die kümmern müssen die Sie eben insgesamt am Laufen halten, Ihre Kunden…

    • Bank sagt:

      Banken können nicht unendlich viel Geld bei der EZB leihen, dafür brauchen die nämlich Eigenkapital (im Verhältnis 50:1). Wenn man sich allerdings Geld vom Privatmensch leiht, dann muss man als Bank kein Eigenkapital haben … bzw, der Sparer müsste bei der Bank erstmal nach Sicherheiten für die Einlage fragen – tut er aber nicht. Der Sparer versteht auch meistens nicht, dass es sich nicht um ein Guthaben bei der Bank handelt, sondern um Schulden der Bank an den Sparer.

      Die Bank kann nämlich das Geld vom Sparer verwenden um eigene Verbindlichkeiten zu bedienen. Die Banken wissen das und leihen sich daher gegenseitig kein Geld mehr.

      • G.N. sagt:

        Noch muss die EZB einen Eigenkapitalanteil NICHT nachweisen. Aber wehe, der ganze Mist bricht zusammen (jeder weiß, dass es in Kürze so kommt), dann kommt es zum absoluten Super-Gau und zwar weltweit!