Kapitalflucht: Banken suchen Hilfe bei der EZB und den Sparern

Italienische, spanische und portugiesische Banken verlieren Kapital im zweistelligen Prozentbereich. Nicht nur die institutionellen Anleger fliehen, sondern auch die kleinen Leute lösen ihre Konten auf. Nun bieten die Banken ihren Kunden auf einmal 4% Zinsen.

+++Breaking News+++Zinsen für deutsche Staatsanleihen steigen

Die Europäische Zentralbank EZB hat in den vergangenen Tagen Ansuchen um Liquiditätshilfen von den europäischen Banken erhalten wie seit Jahresbeginn 2009 nicht mehr. Allein am Dienstag wandten sich 178 Banken an die EZB, mehr als in der gesamten vergangenen Woche (161). Der Grund: Die Kapitalflucht ist in vollem Gang. Allein in Spanien reduzierte sich nach Angaben der spanischen Zentralbank das Banken-Kapital im vergangenen Jahr um 48 Milliarden Euro.

Die EZB verlieh an die die europäischen Banken am Dienstag 247,2 Milliarden Euro – der höchste Wert für kurzfristige Kredite in diesem Jahr.

Auf der Suche nach neuen Kreditgebern entdecken die Banken jetzt eine Gruppe, die in der Vergangenheit eigentlich keine besondere Rolle bei ihren Planungen mehr gespielt haben: die Sparer. Obwohl die Banken das Geld bei der EZB praktisch zum Nulltarif (1,25%) bekommen, bieten sie nun plötzlich ihren Kunden höhere Zinsen für ihre Einlagen. In Italien bekommt man mitunter schon 2,6%, in Portugal bei einem großen Institut sogar 4%.

Manche Versuche wirken eher hilflos: In Italien werden die Sparer nun aktiv umworben, italienische Staatsanleihen zu kaufen. Am Montag gibt es dazu den Aktionstag „Kauft italienische Staatsanleihen!“ (kein Witz!). Weil niemand außer der EZB die Schrottpapiere will, sollen nämlich nun die italienischen Sparer zugreifen. Als besonderen Anreiz bieten die Banken an, die Papiere ohne Vermittlungsgebühr zu verkaufen.

Die Aktion hat zwei Hintergedanken: Einerseits sind die italienischen Banken als einzige ihre italienischen Papiere noch nicht losgeworden. Sie schielen daher auf die Spareinlagen, um gutes Geld in schlechtes umzuwandeln. Andererseits hoffen die Banken, die italienischen Papiere irgendwann an den EFSF weiterreichen zu können. Und trotz aller Untergangsstimmung: Sie wären keine Banken, würden sie nicht auch jetzt noch auf einen guten Schnitt hoffen.

Zwar haben die europäischen Banken immer noch signifikante Einlagen – doch im kommenden Jahr werden Schulden in der Höhe von 800 Milliarden Euro fällig. Diese sind angesichts der Marktlage schwer zu refinanzieren. Kein Wunder, dass hinter den Kulissen bereits heftig über europaweite Staatshilfen für die Banken verhandelt wird.

Vor allem Unternehmen lassen sich auf dieses Spiel nicht ein: Sie haben im dritten Quartal ihr Kapital bei südeuropäischen Banken um 10% reduziert, berichtet das Wall Street Journal. Dies sei die „Evolution der Ansteckung“, sagt Kinner Lakhani, Analyst bei der Citigroup.

Aus Griechenland und Irland sind bereits alle großen Anleger komplett ausgestiegen, die dortigen Bankensysteme sind praktisch schon von den Märkten ausgeschlossen. Kein Wunder, dass dieses Menetekel die Banken zwingt, all ihre Kreativität zu aktivieren, um Ähnliches für die Kernstaaten des Euro zu verhindern.

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Kommentare

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  1. bea sagt:

    Wann wird der Banken- und Lobbyistensumpf trocken gelegt?
    Warum ist Intelligenz und Kompetenz in den Regierungen so wenig gefragt?

    • Rainer Golla sagt:

      Da gibt es ein sehr gutes Sprichwort, welches auf jeden einzelnen dieser Parasitenklasse zutrifft :

      “ Absolut selbstsicheres Auftreten in Kombination mit völliger Ahnungslosigtkeit ersetzt jedwede Kompetenz ! “

      Damit sollten eigentlich alle Klarheiten beseitigt sein.

  2. bea sagt:

    Wann wird der Banken- und Lobbyistensumpf trocken gelegt?
    Warum ist Intelligenz und Kompetenz in den Regierungen so wenig gefragt?

    • Rainer Golla sagt:

      Da gibt es ein sehr gutes Sprichwort, welches auf jeden einzelnen dieser Parasitenklasse zutrifft :

      “ Absolut selbstsicheres Auftreten in Kombination mit völliger Ahnungslosigtkeit ersetzt jedwede Kompetenz ! “

      Damit sollten eigentlich alle Klarheiten beseitigt sein.

  3. bea sagt:

    Wann wird der Banken- und Lobbyistensumpf trocken gelegt?
    Warum ist Intelligenz und Kompetenz in den Regierungen so wenig gefragt?

    • Rainer Golla sagt:

      Da gibt es ein sehr gutes Sprichwort, welches auf jeden einzelnen dieser Parasitenklasse zutrifft :

      “ Absolut selbstsicheres Auftreten in Kombination mit völliger Ahnungslosigtkeit ersetzt jedwede Kompetenz ! “

      Damit sollten eigentlich alle Klarheiten beseitigt sein.

  4. bea sagt:

    Wann wird der Banken- und Lobbyistensumpf trocken gelegt?
    Warum ist Intelligenz und Kompetenz in den Regierungen so wenig gefragt?

    • Rainer Golla sagt:

      Da gibt es ein sehr gutes Sprichwort, welches auf jeden einzelnen dieser Parasitenklasse zutrifft :

      “ Absolut selbstsicheres Auftreten in Kombination mit völliger Ahnungslosigtkeit ersetzt jedwede Kompetenz ! “

      Damit sollten eigentlich alle Klarheiten beseitigt sein.

  5. bea sagt:

    Wann wird der Banken- und Lobbyistensumpf trocken gelegt?
    Warum ist Intelligenz und Kompetenz in den Regierungen so wenig gefragt?

    • Rainer Golla sagt:

      Da gibt es ein sehr gutes Sprichwort, welches auf jeden einzelnen dieser Parasitenklasse zutrifft :

      “ Absolut selbstsicheres Auftreten in Kombination mit völliger Ahnungslosigtkeit ersetzt jedwede Kompetenz ! “

      Damit sollten eigentlich alle Klarheiten beseitigt sein.

  6. Durchblicker sagt:

    Wer das Geld hat, der hat auch automatisch die Macht über Wohl und Wehe der Erdbevölkerung.

    • Rainer Golla sagt:

      @Durchblicker ! Jein ( Ja und Nein ). Ich erinnere mich an einen Vortrag von Andreas Clauss, dabei ging mir ein Zitat von ihm nicht mehr aus dem Kopf. Zitat : “ Der Hochfinanz geht es niemals um Geld. Geld ist nur das Mittel womit es geschieht. Die systematische Umverteilung von Unten nach Oben. “ Ich glaube es geht nicht um Geld direkt, es geht um die Rohstoffe und die Resourcen unserer Erde. Wer die Rohstoffe und die Recourcen kontrolliert, der kontolliert die Völker. Geld kann untergehen, na und, dann gibts halt morgen Neues. Ich glaube das ist ein ganz fieses und gemeines Monopolyspiel und der Gewinner steht immer schon von Anfang an fest.

  7. Durchblicker sagt:

    Wer das Geld hat, der hat auch automatisch die Macht über Wohl und Wehe der Erdbevölkerung.

    • Rainer Golla sagt:

      @Durchblicker ! Jein ( Ja und Nein ). Ich erinnere mich an einen Vortrag von Andreas Clauss, dabei ging mir ein Zitat von ihm nicht mehr aus dem Kopf. Zitat : “ Der Hochfinanz geht es niemals um Geld. Geld ist nur das Mittel womit es geschieht. Die systematische Umverteilung von Unten nach Oben. “ Ich glaube es geht nicht um Geld direkt, es geht um die Rohstoffe und die Resourcen unserer Erde. Wer die Rohstoffe und die Recourcen kontrolliert, der kontolliert die Völker. Geld kann untergehen, na und, dann gibts halt morgen Neues. Ich glaube das ist ein ganz fieses und gemeines Monopolyspiel und der Gewinner steht immer schon von Anfang an fest.

  8. Durchblicker sagt:

    Wer das Geld hat, der hat auch automatisch die Macht über Wohl und Wehe der Erdbevölkerung.

    • Rainer Golla sagt:

      @Durchblicker ! Jein ( Ja und Nein ). Ich erinnere mich an einen Vortrag von Andreas Clauss, dabei ging mir ein Zitat von ihm nicht mehr aus dem Kopf. Zitat : “ Der Hochfinanz geht es niemals um Geld. Geld ist nur das Mittel womit es geschieht. Die systematische Umverteilung von Unten nach Oben. “ Ich glaube es geht nicht um Geld direkt, es geht um die Rohstoffe und die Resourcen unserer Erde. Wer die Rohstoffe und die Recourcen kontrolliert, der kontolliert die Völker. Geld kann untergehen, na und, dann gibts halt morgen Neues. Ich glaube das ist ein ganz fieses und gemeines Monopolyspiel und der Gewinner steht immer schon von Anfang an fest.

  9. Durchblicker sagt:

    Wer das Geld hat, der hat auch automatisch die Macht über Wohl und Wehe der Erdbevölkerung.

    • Rainer Golla sagt:

      @Durchblicker ! Jein ( Ja und Nein ). Ich erinnere mich an einen Vortrag von Andreas Clauss, dabei ging mir ein Zitat von ihm nicht mehr aus dem Kopf. Zitat : “ Der Hochfinanz geht es niemals um Geld. Geld ist nur das Mittel womit es geschieht. Die systematische Umverteilung von Unten nach Oben. “ Ich glaube es geht nicht um Geld direkt, es geht um die Rohstoffe und die Resourcen unserer Erde. Wer die Rohstoffe und die Recourcen kontrolliert, der kontolliert die Völker. Geld kann untergehen, na und, dann gibts halt morgen Neues. Ich glaube das ist ein ganz fieses und gemeines Monopolyspiel und der Gewinner steht immer schon von Anfang an fest.

  10. Durchblicker sagt:

    Wer das Geld hat, der hat auch automatisch die Macht über Wohl und Wehe der Erdbevölkerung.

    • Rainer Golla sagt:

      @Durchblicker ! Jein ( Ja und Nein ). Ich erinnere mich an einen Vortrag von Andreas Clauss, dabei ging mir ein Zitat von ihm nicht mehr aus dem Kopf. Zitat : “ Der Hochfinanz geht es niemals um Geld. Geld ist nur das Mittel womit es geschieht. Die systematische Umverteilung von Unten nach Oben. “ Ich glaube es geht nicht um Geld direkt, es geht um die Rohstoffe und die Resourcen unserer Erde. Wer die Rohstoffe und die Recourcen kontrolliert, der kontolliert die Völker. Geld kann untergehen, na und, dann gibts halt morgen Neues. Ich glaube das ist ein ganz fieses und gemeines Monopolyspiel und der Gewinner steht immer schon von Anfang an fest.